Là doanh nghiệp mới thành lập, việc rút tiền mặt từ tài khoản Doanh nghiệp làm nhiều Chủ doanh nghiệp mới vẫn chưa nắm vững những phương pháp cũng như quy định liên quan. Thực ra 2 cách để rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp là sử dụng séc hoặc giấy rút tiền. Vậy cụ thể như thế nào? Cùng ZA Office tìm hiểu chi tiết trong bài viết dưới đây!
1. CÁCH RÚT TIỀN MẶT TỪ TÀI KHOẢN DOANH NGHIỆP BẰNG SÉC
Séc là một công cụ thanh toán quen thuộc, giúp doanh nghiệp quản lý giao dịch tài chính an toàn và hiệu quả. Để rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng séc, bạn cần thực hiện đầy đủ thủ tục và điền chính xác thông tin trên tấm séc.
1.1. Thủ tục rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng séc
Quá trình thực hiện thủ tục rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng séc bao gồm:
- Bước 1: Yêu cầu ngân hàng hướng dẫn thủ tục rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng séc cụ thể.
- Bước 2: Điền đầy đủ thông tin vào phiếu hoặc các giấy tờ ngân hàng yêu cầu, như: số tiền cần rút, tên người nhận, số tài khoản, thông tin doanh nghiệp,..
- Bước 3: Hoàn thiện hồ sơ giấy tờ và chờ ngân hàng xử lý. Thời gian thường từ 30 đến 45 phút.
Lưu ý: Để rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng séc, doanh nghiệp cần mua séc ngay sau khi đăng ký tài khoản doanh nghiệp. Séc rút tiền mặt phải có đầy đủ chữ ký của người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản hoặc người được ủy quyền hợp lệ, đóng dấu của tổ chức, và có thông tin người thụ hưởng.
1.2. Cách điền thông tin trên séc để rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp
1.2.1. Mặt trước séc
Theo Thông tư Thông tư 07/TT-NH1 ban hành ngày 27/12/1996 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định, Mặt trước séc sẽ bao gồm: Phần cuống séc và phần thân séc.
a, Phần cuống séc:
- Số séc: Để trống.
- Số tiền: Có thể viết bằng số hoặc bằng chữ tuỳ quy định từng ngân hàng.
- Trả cho: Điền họ tên người nhận tiền. Trong trường hợp rút tiền mặt thì người nhận tiền là bạn hoặc cá nhân được công ty uỷ quyền đi rút.
- Số CMT/Ngày cấp/Nơi cấp: Nếu người thụ hưởng là cá nhân thì điền số CMND/CCCD của người nhận. Nếu là công ty thì điền mã số đăng ký kinh doanh của công ty.
- Địa chỉ: Địa chỉ cá nhân/công ty nhận tiền (Một số ngân hàng sẽ in sẵn thông tin).
- Tại: Bỏ trống.
- Ngày/tháng/năm: Điền đúng ngày đến ngân hàng làm giao dịch.
- Chủ tài khoản: Cần có chữ ký người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản, dấu chức danh và dấu của công ty.
b, Phần thân séc:
- Số séc: Để trống.
- Yêu cầu trả cho: Điền họ tên người nhận tiền
- Số CMT/ Ngày cấp/ Nơi cấp: Nếu người thụ hưởng là cá nhân thì điền số CMND/CCCD của người nhận, nếu là công ty thì sẽ bỏ trống.
- Địa chỉ: Địa chỉ cá nhân/công ty nhận tiền (Một số ngân hàng sẽ in sẵn thông tin).
- Số hiệu TK: Đã được in sẵn hoặc bỏ trống.
- Tại: Bỏ trống.
- Số tiền (Bằng chữ): Điền đúng số tiền cần rút bằng chữ và quy cách viết cần tuân thủ theo ngân hàng thực hiện giao dịch.
- Người phát hành: Ghi tên của chủ sở hữu séc. Nếu doanh nghiệp sở hữu séc thì ghi tên người đại diện công ty theo pháp luật.
- Địa chỉ: Ghi địa chỉ công ty (Có thể đã in sẵn).
- Số hiệu TK: Đã in sẵn.
- Ngày/tháng/năm: Điền ngày đến ngân hàng thực hiện giao dịch.
- Kế toán trưởng: Ký và ghi rõ họ tên.
- Người phát hành: Chữ ký người đại diện doanh nghiệp, sau đó đóng dấu công ty.
1.2.2. Mặt sau séc
Tương tư, mặt sau tấm séc cũng sẽ bao gồm 2 phần: Phần quy định cho việc chuyển nhượng và phần quy định dùng cho lĩnh tiền mặt.
a, Phần quy định cho việc chuyển nhượng
- Không chuyển nhượng: Nếu không chuyển nhượng, ghi rõ hoặc gạch chéo.
- Chuyển nhượng sẽ điền các thông tin vào phần “Chuyển nhượng cho” như sau:
- Họ tên của người hoặc tên tổ chức nhận chuyển nhượng tờ séc.
- Số CMND/CCCD/Hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp (trong trường hợp chuyển nhượng cho người thụ hưởng nhận tiền mặt) theo quy định đối với người nhận chuyển nhượng cá nhân.
- Số tài khoản thanh toán, tên ngân hàng phục vụ người thụ hưởng (trong trường hợp chuyển nhượng cho người thụ hưởng bằng chuyển khoản).
- Dòng “Ngày…tháng…năm…”: cần ghi ngày thực hiện việc chuyển nhượng.
- Phần dành cho ký tên và đóng dấu: người chuyển nhượng và người nhận chuyển nhượng ký tên, ghi rõ họ tên. Trong trường hợp người chuyển nhượng và người nhận chuyển nhượng là doanh nghiệp, người đại diện theo pháp luật ký tên, ghi rõ họ tên và đóng dấu của doanh nghiệp.
Lưu ý: Khi chuyển nhượng lần đầu tiên, người chuyển nhượng phải là người thụ hưởng được ghi trên mặt trước của tờ séc. Còn từ các giao dịch tiếp theo, người chuyển nhượng sẽ là người được chuyển nhượng trong giao dịch trước đó và tiếp tục như vậy cho đến giao dịch cuối cùng.
b, Phần quy định dùng cho lĩnh tiền mặt
- Họ, tên người lĩnh tiền: Ghi đầy đủ họ tên người nhận tiền.
- Số CMT (hộ chiếu), ngày cấp, nơi cấp: Ghi số CMND/CCCD/Hộ chiếu của người nhận tiền cùng ngày và nơi cấp trên các giấy tờ đó.
- Ngày…tháng…năm…: Ghi ngày thực hiện giao dịch lĩnh tiền mặt.
- Phần ký tên và đóng dấu: Người nhận tiền, thủ quỹ/ kế toán/ kế toán trưởng của ngân hàng ký và ghi rõ họ tên.
1.3. Lưu ý khi sử dụng séc để rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp
Khi sử dụng séc để rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp, bạn cần nắm những lưu ý sau:
- Điền chính xác thông tin, không tẩy xóa.
- Đảm bảo người đại diện ký đúng quy định.
- Mang theo giấy tờ tùy thân khi thực hiện giao dịch.
- Chịu khoản phí rút tiền
2. CÁCH RÚT TIỀN MẶT TỪ TÀI KHOẢN DOANH NGHIỆP BẰNG GIẤY RÚT TIỀN
Ngoài séc, bạn có thể rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng cách sử dụng giấy rút tiền. Phương pháp này cũng yêu cầu tuân thủ các bước cụ thể.
2.1. Thủ tục rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng giấy rút tiền
- Bước 1: Thông báo số tiền muốn rút (nếu số tiền lớn) để ngân hàng chuẩn bị trước.
- Bước 2: Đến chi nhánh ngân hàng gần nhất để tiến hành thủ tục rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng giấy rút tiền
- Bước 3: Giao dịch viên sẽ hướng dẫn làm thủ tục rút tiền, bao gồm việc điền giấy rút tiền và các thủ tục liên quan.
- Bước 4: Điền đầy đủ thông tin theo yêu cầu trên giấy rút tiền. Xuất trình CMND/CCCD và giấy tờ xác minh của doanh nghiệp để xác nhận thông tin.
- Bước 5: Giao dịch viên sẽ tiến hành thực hiện việc rút tiền theo yêu cầu của khách hàng. Họ sẽ kiểm tra thông tin và xác nhận tính hợp lệ của yêu cầu rút tiền.
- Bước 6: Sau khi quy trình rút tiền hoàn tất, khách hàng sẽ nhận được số tiền mặt tương ứng và sẽ ký tên lên biên lai như một bằng chứng cho việc rút tiền thành công.
2.2. Cách điền thông tin trên giấy rút tiền khi rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp
2.2.1. Đề nghị ghi nợ tài khoản
- Số TK: Ghi số tài khoản mà bạn cần rút tiền từ đó
- Tên TK: Ghi tên chủ sở hữu số tài khoản đó
- Địa chỉ: Địa chỉ của người sở hữu tài khoản
- Ngân hàng: Điền tên ngân hàng phát hành tài khoản đó
2.2.2. Số tiền
- Bằng số: Ghi số tiền cần rút bằng chữ số, ở ô bên cạnh ghi đơn vị tiền tệ (VND, USD…)
- Bằng chữ: Ghi số tiền cần rút đầy đủ bằng chữ
- Trong đó: Nếu bạn muốn rút tiền với nhiều đơn vị tiền tệ khác nhau, hãy ghi số tiền cần rút ở mỗi loại tiền tại đây
2.2.3. Phí NH: Để trống
2.2.4. Người nhận tiền
- Họ và tên: Ghi đầy đủ họ tên người đi rút tiền
- Số CMT/Hộ chiếu: Ghi số CMND/CCCD/Hộ chiếu của người đi rút tiền
- Ngày cấp/Nơi cấp: Ghi ngày cấp và nơi cấp của CMND/CCCD/Hộ chiếu
- Địa chỉ: Địa chỉ của người đi rút tiền
- Nội dung: Ghi nội dung rút tiền như mục đích, ghi chú…
2.2.5. Phần ký và đóng dấu
- Kế toán trưởng: Ký và ghi rõ họ tên
- Chủ tài khoản: Ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu
- Người nhận tiền: Ký và ghi rõ họ tên
KẾT LUẬN
Rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp không quá phức tạp nếu bạn nắm rõ quy trình và tuân thủ các quy định ngân hàng. Dù sử dụng séc hay giấy rút tiền, việc điền thông tin chính xác và chuẩn bị đầy đủ giấy tờ là yếu tố quyết định sự thành công của giao dịch.
Nếu bạn cần hỗ trợ thêm về rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp hoặc cách pháp lý doanh nghiệp liên quan, hãy liên hệ ZA Office để được tư vấn và hướng dẫn chi tiết hơn!
